Manliness Podcast apraide Nr. 90: apgūstiet naudas spēli kopā ar Toniju Robinsu

{h1}


Šodien es runāju ar slaveno motivācijas runātāju Toniju Robinsu par viņa jauno grāmatu Nauda: apgūstiet spēli. Mēs ar Toniju runājam par to, ko viņš uzzināja pēc interviju veikšanas ar pasaules veiksmīgākajiem investoriem, un par to, kā vidējie džeki var šīs atziņas pielietot savā dzīvē. Nauda: apgūstiet spēli nav jūsu tipiskā personīgo finanšu grāmata “Padomā un aug bagāts”. Šī ir pirmā lielākā grāmata, ko Robbins kungs ir uzrakstījis divās desmitgadēs, un zīdējs ir milzīgs un nonāk investīciju un bagātības aizsardzības asprātīgajā smalkumā. Tā patiešām ir viena no daudz noderīgākajām personīgo finanšu grāmatām, ko esmu lasījis jau ilgu laiku.

Rādīt svarīgākos:

  • Kāpēc Tonijs nolēma atgriezties ar grāmatu par finanšu investīciju sarežģījumiem pēc 20 gadiem kopš viņa pēdējās grāmatas
  • Prātojošā statistika par to, cik vidējais Baby Boomer ir uzkrājis pensijai
  • Mīti par naudu, kas cilvēkiem rada finansiālas grūtības
  • Kāpēc nevajadzētu ieguldīt aktīvi pārvaldītos kopfondos un kur tā vietā būtu jāiegulda nauda. (Padoms: Mēs par to runājām jau iepriekš.)
  • Kā izveidot ieguldījumu portfeli, kas var pārvarēt dažkārt vardarbīgos tirgus kritumus un plūsmas
  • Visizplatītākās iezīmes starp veiksmīgākajiem investoriem pasaulē
  • Kāpēc būt dāsnai pret savu naudu ir vitāli svarīgi, lai uzturētu veselīgas attiecības ar to
  • Un daudz vairāk!

Naudas meistars ir Tonija Robinsa spēle, grāmatas vāks.


Lai iegūtu vairāk informācijas par Nauda: apgūstiet spēli un par dažiem bezmaksas resursiem apmeklējiet Tonija vietni.

Klausieties Podcast! (Un neaizmirstiet atstāt mums atsauksmi!)

Pieejams iTunes.


Pieejams ar izšuvēju.



Soundcloud logotips.


Pocketcasts logotips.

Google play podcast.


Spotify.

Klausieties epizodi uz atsevišķas lapas.


Lejupielādējiet šo epizodi.

Abonējiet aplādi izvēlētajā multivides atskaņotājā.


Īpašs paldies Kelans O'Hara par apraides rediģēšanu!

Rādīt atšifrējumu

Brets Makkejs šeit. Laipni lūdzam citā izdevumā The Art of Manliness. Daudzi no jums droši vien zina, kas ir Tonijs Robinss. Viņš ir slavenais motivācijas runātājs. Viņš uzrakstīja Milzu atmodināšanu iekšpusē. Ikreiz, kad dažas reizes esam rakstījuši ziņas, mēs esam pavilkuši Toniju Robinsu. Kopš viņa pēdējās grāmatas ir pagājuši divdesmit gadi, un viņš ir tikko iznācis ar jaunu. To sauc par naudu: apgūstiet spēli. Šajā grāmatā Tonijs Robinss intervē dažus no pasaules bagātākajiem, bagātākajiem un veiksmīgākajiem investoriem, lai uzzinātu, ko vidēji Džo var darīt, un mācītos no viņiem ieguldīt savu naudu, lai viņus varētu izveidot veiksmīgi.

Šī grāmata Money: Master the Game nav jūsu tipiskā domāšana un bagātināšanās veida lieta, kurā vienkārši [nedzirdami 02:40] fakti un nauda vienkārši burvju kārtā parādīsies. Tonijs saņem ļoti detalizētu informāciju par to, ko jūs varat darīt, lai sevi sasniegtu finansiālus panākumus, un tas ir patiešām garlaicīgi; tādas lietas kā indeksu fondu izmantošana, sabalansēts portfelis, rūpes par apdrošināšanu, lai jūs varētu pasargāt sevi ārkārtas gadījumā, ārkārtas fonds. Bet ar ko šī grāmata atšķiras no citām personīgo finanšu grāmatām, kuras esmu lasījis, tā vienkārši iekļaujas sīkumos, piemēram, ļoti detalizēti. Tā ir liela, bieza, veca grāmata.

Jebkurā gadījumā šodien podkāstā mēs apspriedīsim to, kas Toniju tik ļoti aizvainoja, kas viņam lika vēlēties rakstīt šo grāmatu, kļūdas un mītus, par kuriem daudzi amerikāņi uzskata, ka viņi nonāk finansiālās briesmās, kāpēc mazuļu bummeri ir slikti sagatavoti pensionēšanās, kāpēc jums nevajadzētu ieguldīt savu naudu aktīvi pārvaldītos kopfondos un kas jums būtu jādara tā vietā, un pēc tam arī tas, ko jūs varat darīt, lai uzturētu veselīgas attiecības ar naudu, lai pārliecinātos, ka varat koncentrēties uz stabilas finanšu dzīves veidošanu, bet jūs nevēlaties, lai nauda kļūtu par vienīgo nodarbošanos un ļautu tai [nedzirdama 03:39]. Mēs runāsim arī par to. Tātad kopumā ļoti aizraujoši un vienkārši daudz reālu aizvedumu no šīs aplādes, tāpēc turpināsim.

Tonijs Robinss, laipni lūdzam šovā.

Tonijs Robinss: Paldies, ka mani esmu ieslēdzis.

Brets Makkejs: Labi, tāpēc jūsu jaunā grāmata tiek nosaukta par Money: Master the Game. Bet pirms mēs tajā nonākam, šī ir jūsu pirmā grāmata, kuru esat uzrakstījis divdesmit gadu laikā. Ko jūs darījāt un kāpēc pēc visa šī laika atgriezāties ar grāmatu par ieguldījumiem un finanšu instrumentiem?

Tonijs Robinss: Es saņēmu dažas dienas darbu. Lidmašīnā esmu apmēram ik pēc četrām vai piecām dienām. Es ar saviem pasākumiem dodos uz piecpadsmit valstīm. Es varētu redzēt divsimt tūkstošus vai divsimt piecdesmit tūkstošus cilvēku gadā, un man ir virkne citu uzņēmumu. Bet tas, kas mani pārspēja, lai beidzot uzrakstītu grāmatu, bija 2008. gadā, kad redzēju, ka tik daudz cilvēku cieš. Es tiešām uzaugu; tā bija finansiāli diezgan grūta vide, kur reizēm nebija naudas pārtikai. Tāpēc, kad es redzēju, kā cilvēki zaudē savas mājas un zaudē pusi no savas neto vērtības, un es zināju, ka ar to ir manipulēts, tas mani padarīja traku. Es domāju, ka valdība noteikti kaut ko darīs.

Kad pēc diviem gadiem viņi to nedarīja, es biju kaut kā apsēsts ar katru rakstu, katru dokumentālo filmu, kas parādīja, kā tas notika. Noskatījos dokumentālo filmu Inside Job, kas vēlāk ieguva Akadēmijas balvu. Šīs lietas beigās jūs soli pa solim redzējāt, kā neliels skaits cilvēku iznīcināja visu mūsu ekonomiku, un pēc tam viņu saņemtais sods bija par to, lai mēs viņus glābtu, bet sliktāk par to, ka mēs viņus izvirzījām atbildībā par atveseļošanos. viņi varētu nopelnīt vairāk naudas.

Jūs kaut ko skatāties, un beigās jūs vai nu patiešām dusmojaties un dusmojaties, vai arī esat nomākts, jo nav risinājumu. Es domāju, ka ir jābūt risinājumam, un šī grāmata bija tāds. Es teicu: jūs zināt, ka man ir pieeja. Man ir dāvana, kuras lielākajai daļai cilvēku nav. Lielākā daļa cilvēku, kas mani pazīst vai zina, nezina, ka es divdesmit vienu gadu esmu vadījis vienu no desmit labākajiem finanšu tirgotājiem pasaulē. Viņu sauc Pols Tjūdors Džonss, un Pāvils nav zaudējis naudu divdesmit viena gada laikā.

Es runāju par 2000. gada akciju tirgus avāriju, viņš nopelnīja daudz. 1987. gadā viņš nopelnīja tonnu. Vēl 2008. gadā, kad tirgū bija kritums par piecdesmit procentiem, viņš pozitīvi vērtējams par divdesmit astoņiem procentiem. Es visu šo laiku esmu bijis ar viņu plecu pie pleca un es sapratu, mans Dievs, esmu iemācījies tik daudz, bet ja nu es intervēju piecdesmit pasaules izcilākos finanšu prātus, cilvēkus, kuri sākuši ar neko un kļuva par daudzmiljonāriem. Kā ar riska ieguldījumu fondu puišiem? Kā ir ar [nedzirdamiem 06:00] advokātiem? Es paskatījos tajā galda pusē.

Kad es biju pabeidzis, es sapratu, ka labi, tagad, ja es to varu vienkāršot, es tagad varu iemācīt cilvēkiem lietas, ko neviens vēl nekad nav viņiem mācījis. Es varu iemācīt vidusmēra investoram un parādīt, kā īsti uzvarēt. Tas ir tāpat kā izlīdzināt spēles laukumu un aizvest labāko Volstrītu uz Main Street.

Brets Makkejs: Fantastiski. Jūs runājāt par dažiem, kas jūs sadusmoja, piemēram, cilvēki, kas vienkārši zaudē savas mājas, zaudē savus uzkrājumus pensijā, un statistika par to, cik slikti sagatavoti cilvēki ir pensionēšanās gadījumi, īpaši par mazuļiem. Jūs par to runājat savā grāmatā. Tas tiešām ir prātīgi. Vai šīs personas pieļāva kļūdas, vai arī viņi ticēja mītiem par to, kā jūs plānojat savu pensiju vai kā plānojat savu finansiālo dzīvi? Kas tur notika?

Tonijs Robinss: Ir dažas lietas. Viens ir tas, ka mūsu sabiedrībā pēdējās paaudzes laikā ir notikušas pārmaiņas, un tā tas ir bijis pirms jums, un es nokļuvu darbaspēkā, no kura jūs nostrādājāt asti, gājāt skolā, devāties strādāt uz lielu uzņēmumu un jūs pārcēlāties uz augšu organizācijā, pievienojot vērtību, un galu galā jūs aizgājāt pensijā un jums bija tāda lieta kā pensija. Ja vien jūs nestrādājat federālajā valdībā, tas, iespējams, nav tas, par ko esat nesen dzirdējis, jo pensija ir ienākums uz mūžu, cik ilgi jūs dzīvojat.

Kopš tā laika vairs nav. Mēs to esam aizstājuši ar 401K, kas nekad netika veidots kā pensija. 401K bija paredzēts turīgiem cilvēkiem, lai varētu atlicināt nedaudz papildu naudas. Notikušais ir tas, ka jūs zināt, ka uzņēmumi konkurences pasaulē, ar kuru mums ir darīšana, vairs nevarēja atļauties pensijas lielumu un prasības, tāpēc mēs pārgājām uz 401K de facto stratēģiju, un, protams, izaicinājums ir viens no trim bērnu boomers šodien ir uzkrājis tūkstoš dolāru pensijai. Tas ir nenormāli. Pārējā viņu nauda ir 401 tūkst., Un viņi nezina, kā vadīt šo 401 tūkst. Viņi pat nezina, kas ir tajā 401K. Ja viņu izmērs nav 401 000, viņi naudu iegulda kopfondā.

Šis ir pirmais lielais mīts. Jūs zināt, jūs domājat par individuālu kopfondu, acīmredzot tas ir profesionālais vadītājs. Es strādāju iztikai. Es nepārvaldu naudu, tāpēc acīmredzot viņi darīs labāku darbu. Patiesība ir tāda, ka statistika rāda; un es to saņēmu no visiem; sākot ar Vorenu Bufetu un beidzot ar cilvēkiem universitātes studijās, neviens nepārspēj tirgu. Ir daži vienradži, piemēram, [nedzirdami 08:06], Vorens Bafets vai Pols Tjūdors Džonss. Varbūt ir seši vai septiņi cilvēki, kas faktiski pastāvīgi pārspēj tirgu, taču tie nav pieejami plašākai sabiedrībai.

Tātad kopfonds ir izgāšanās. Deviņdesmit seši procenti gadījumu viņiem neizdodas pat līdzināties tirgum. Četrus procentus, kas to izdara, es tos atradīšu. Jūs tos neatradīsit, dodoties uz Morningstar, ko daži cilvēki varētu darīt. Kurš ir piecu zvaigžņu zvaigzne Morningstar, tas nesaka piecas zvaigznes.

Es cenšos izskaidrot cilvēkiem, dodot viņiem metaforu. Ja esat kādreiz spēlējis nūju, jūs zināt, ka mērķis ir nokļūt līdz divdesmit vienam, bet, ja jums ir vairāk nekā divdesmit viens, jūs zaudējat. Uzvar vistuvāk divdesmit vienam. Tātad, jūs saņemat divas sejas kartes un jums ir divdesmit, vai jūsu iekšējais idiots teiks, ka trāpīs man ar dīvaino iespēju, ka varbūt jūs saņemat tūzu un uzvarējat? Ja jūs sakāt, ka sitat mani, jums ir astoņu procentu iespēja iegūt dūzīti. Jums ir tikai četru procentu iespēja iegūt kopfondu.

Tas, kas noticis ar šiem cilvēkiem, ir divas lietas. Pasaule ir kļuvusi tik sarežģīta finanšu pasaulē, ka cilvēki ir bailīgi, jo tirgi ir kļuvuši ārkārtīgi nestabili visā pasaulē, un tāpēc notikušais ir ievērojams skaits cilvēku, kas nekad neiekļaujas spēlē. Viņi domā, ka man ir jābūt naudas ķekaram, un man ir jāpelna ķekars naudas, lai nopelnītu naudu, un tā ir vienīgā lielākā kļūda. Es esmu pārliecināts, ka jūs esat redzējuši, un visiem jūsu klausītājiem ir cilvēki, kas uzvar loterijā, un viņi ir izlauzušies piecus gadus vēlāk, septiņus gadus vēlāk, astoņus gadus vēlāk.

Vai arī visi šie sportisti, kuri gūst šīs milzīgās bagātības, un viņi galu galā neko nedara. Vai filmu zvaigznes. Es domāju Kimu Basingeri, kad es uzaugu, viņa bija galvenā aktrise šajā jomā. Viņa ieguva attēlu ar desmit miljoniem dolāru. Viņa nopirka divdesmit miljonu dolāru lielu pilsētu Teksasā. Bankrots. Jūs varat paskatīties un redzēt kādu; Maiks Taisons, puisis nopelnīja pusmiljardu dolāru ienākumu un bankrotēja. Maikls Džeksons bija faktiski bankrotējis tieši pirms viņa nāves un nāves.

Nav svarīgi, cik daudz naudas jūs nopelnāt. Kontrastējiet to ar Teodoru Džonsonu. Teodors Džonsons ir puisis, kurš strādāja UPS, sāka strādāt kā autovadītājs, nekad mūžā nepelnīja vairāk par četrpadsmit tūkstošiem dolāru gadā; nekad nepārsniedz četrpadsmit grandus, bet vecākajos gados viņa vērtība ir septiņdesmit miljoni dolāru. Kā ellē viņš to izdarīja ar četrpadsmit grandiem? Atbilde ir patiešām vienkārša. Jūs jautājat Vorenam Bufetam: 'Vorens, kāpēc tu esi bagāts?' Viņš saka: “Trīs lietas. Viens, es esmu bagāts, jo uzaugu Amerikā, kur ir iespējas. Divi, man ir lieliski gēni un es dzīvoju ilgu laiku. Trīs, saliktie procenti. ” Šis bērns; šis vīrietis Teodors Džonsons vienkārši piesaistīja procentu likmi. Viņš izdarīja pirmo, ko es iemācīju, proti, pārtrauciet domāt, ka jums vajag miljardu dolāru, un paņemiet procentus no šodien nopelnītā, cik maz var būt, un automatizējiet to, lai jūs to nekad neredzētu.

Divdesmit procentus viņš bija izņēmis no čeka un ievietojis ieguldījumu kontā. Tas izklausās milzīgi. Lielākā daļa puišu nevar uzņemt desmit procentus. Bet pat tad, ja ietaupāt piecus procentus un dodaties pie sava darba devēja un sakāt, ka katrs paaugstinājums, ko saņemu nākotnē, izņem trīs procentus un neļauj man to kādreiz redzēt, pētījumi rāda, ka, ja jūs to darāt [nedzirdams 10: 51] laika posmā jūs ietaupīsiet piecpadsmit procentus, pirms jūs to zināt. Ja esat ietaupījis piecpadsmit procentus, finansiālās problēmas nebūs jūsu rīcībā, jo īpaši jūsu auditorijai.

Jūsu auditorijai ir laiks, lai noteikti kļūtu finansiāli bagāts. Tas ir pats pirmais solis, un patiesībā tas neizdodas lielākajai daļai cilvēku.

Brets Makkejs: Labi. Tātad jūs pieminējāt kopfondus, kur iet daudzi cilvēki. Es domāju, ka cilvēki iet uz turieni, jo tur ir tirgus; jūs skatāties TV reklāmas, vai ne, vai lasāt brošūras un sakāt, Dievs, tas izklausās lieliski, bet tie nedarbojas labi. Kur tad cilvēkiem būtu jāliek nauda, ​​ja aktīvi pārvaldītie ieguldījumu fondi nav īstā vieta?

Tonijs Robinss: Jūs esat izmantojis pareizo, aktīvo valodu. Ja jūs pieņemat darbā kādu, un viņiem ir jāizlemj, kurus fondus salikt, kuras akcijas salikt fondā, viņi vienkārši neatbilst tirgum. Tas, ko jūs vēlaties darīt, ir tirgus pārpalikuma īpašnieks. Pasaulē, kurā mēs šodien dzīvojam, sauc par indeksu fondu. Patiesībā es intervēju Džeku [Vogel 11:42], kurš ir indeksu fondu veidotājs. Tagad viņam ir astoņdesmit pieci gadi. Viņš ir bijis akciju tirgū sešdesmit trīs gadus, un viņš vēlējās radīt veidu, kā vidusmēra ieguldītājam, ikvienam, paņemt niecīgu naudas summu un iegūt daļu no visiem lielākajiem akciju tirgus uzņēmumiem.

Viņam ir Vanguard 500. Tas ir tāpat kā S&P 500. Tas ir lielākie uzņēmumi. Ir Coca-Cola, Exxon un šie uzņēmumi. Kas notiek, jūs saņemat nelielu daļu no visiem, bet šeit ir īsts noslēpums. Kāpēc jūs to darītu pret kopfondu, jo kopfonds, pirmkārt, nepārspēj tirgu. Tas ir kaut kāds sajaukums. Tas nav viss 500. Tas ir sajaukums no tā, kas, viņuprāt, būs jēga, ko tas nekad nedara ilgtermiņā. Otrkārt, tās ir izmaksas. Kad jūs liekat vadītājam pieņemt šos lēmumus, viņi apglabā milzīgas izmaksas. Kad jūs kādam jautājat, cik jums maksā jūsu kopfonds, daudziem cilvēkiem, kurus es esmu jautājis; Es visu šīs plašsaziņas līdzekļu ceļojuma laikā esmu jautājis, man ir licies, ka viens cilvēks domā, ka zina numuru. Pārējiem nebija ne jausmas. Tas, kurš domāja, ka zina numuru, bija nepareizi kļūdījies.

Lūk, kāpēc. Lielākā daļa cilvēku, ja domā, ka zina, ka teiks, ka tas ir aptuveni viens procents. To izmetīs lielākā daļa naudas pārvaldnieku. Vienu procentu sauc par izdevumu attiecību. Tas ir kā uzlīmes šoka sākums. Izlasot šo faktisko piecdesmit lappušu prospektu, kas nāk ar jūsu kopfondu, ko neviens nedara, jūs atradīsit vēl septiņpadsmit citas izmaksas. Viņi tos varbūt nesauc par nodevām, taču tās ir izmaksas. Viņi nāk no augšas. Jūs nesaņemat naudu, kamēr tas nav apstrādāts.

Forbes izveidoja rakstu, un viņi teica, ka vidējais kopfonds šodien maksā trīs procentus par vienu procentu. Jūs zaudējat savus lasītājus, piemēram, kurš dod sūdus par trim procentiem? Jums jāatceras, tāpat kā četrpadsmit tūkstoši tika palielināti līdz septiņdesmit miljoniem, arī maksa. To sauc par samaksas samaksas tirāniju. Par katru vienu procentu, ko jūs atmetat ieguldīšanas laikā, tas ir divdesmit procenti no visa, ko jūs kādreiz nopelnīsit. Tātad, ja jūs atsakāties no trim procentiem, jūs atsakāties no sešdesmit procentiem. Izmēģiniet to lielumam. Ja es jums teicu, šeit ir ieguldījums, kuru es vēlos, lai jūs veicat. Es gribu, lai jūs ieliekat visu naudu, es gribu, lai jūs uzņemtos visus riskus, es nelikšu naudu, es neriskēšu. Ja jūs zaudējat, es joprojām saņemu algu, un, ja jūs uzvarējat, man maksā vairāk. Patiesībā es saņemu sešdesmit procentus no jūsu kopējās atdeves. Vai jūs noslēgtu darījumu? Cilvēki teiktu, vai tu esi traks? Uz to balstās trīspadsmit triljoni dolāru kopfondu.

Tik aktīvi vadīts; jūs vēlaties doties neaktīvi; jūs vēlaties iet pasīvi. Pasīvs nozīmē, ka jūs vienkārši pērkat tirgu. Šeit ir ideāla tā metafora. Šobrīd jūs varat iegādāties Vanguard 500. Jūs saņemat gabalu no visiem pieciem simtiem akciju tirgus uzņēmumu no Vanguard. .17 ir jūsu izmaksas. Tas ir mazāk nekā divas desmitdaļas procentu, atšķirībā no 3.17.

Tātad jūs saprotat, ko šī vērtība nozīmē, ja uzzinājāt, ka esat samaksājis trīs simtus piecdesmit tūkstošus dolāru par Honda Accord un jūsu kaimiņš ieguva to pašu automašīnu par divdesmit tūkstošiem, kas ir līdzvērtīgs skaitlis; .17 pret 3.17, tā ir atšķirība. Divdesmit grandi pret trīs simtiem piecdesmit grand.

Vēl viens veids, kā to izteikt, būtu, ja jums būtu divi cilvēki, un viņi abi iegulda, un viņi saņem tādu pašu atdevi; sakiet, ka jūs sākat ar simts tūkstošiem dolāru, un trīsdesmit piecu gadu vecumā viņi šo naudu bija nolikuši malā, un viņi to aizmirst, un to audzē par septiņiem procentiem gadā. Viņi nekad neko citu nepievieno. Viņi to dara trīsdesmit gadus, līdz viņiem ir sešdesmit pieci gadi, tāpēc tas ir simts grandu bez citas palīdzības. Ja tas pieaugs par septiņiem procentiem, tas būtu vērts pieci simti septiņdesmit četri tūkstoši dolāru līdz sešdesmit piecu, trīsdesmit gadu laikā.

Bet, ja jūs maksājat trīs procentus nodevās, tas nav vērts piecus septiņdesmit četrus, tas nav vērts pieci simti, tas nav vērts četrus simtus. Tā vērtība ir trīs simti divdesmit četri tūkstoši. Par ceturtdaļmiljonu mazāk vai labāks veids, kā to aprakstīt, ir par septiņdesmit septiņiem procentiem mazāk naudas, un jūs saņēmāt tādu pašu atdevi. Vienīgā atšķirība bija maksas.

Es cilvēkiem parādīju, kā sevi pasargāt. Lielākā daļa cilvēku, jūs esat šaha figūra. Es gribu padarīt tevi par šahistu. Es gribu padarīt jūs par iekšējo, lai tas nekad nenotiktu ar jums, tāpēc visa šī nauda iet jūsu kabatā.

Brets Makkejs: Tātad atliciniet naudu agri un bieži un koncentrējieties uz indeksu fondiem, nevis aktīvi pārvaldītiem kopfondiem?

Tonijs Robinss: Tā ir viena pieeja. Kā es rakstīju grāmatā, un jums jāatceras, ka es intervēju [nedzirdams 16:48]. Parunāsim par Reju sekundi. Lielākā daļa cilvēku pat nezina Reja vārdu, vai ne? Bet investīciju pasaulē Amerikas prezidents pazīst Reju. Dženeta Jellena, Fed vadītāja, pazīst Reju. Ķīnas premjerministrs pazīst Reju. Patiesībā premjerministrs panāca roku un vēlējās kādu treneri. Viņš pārvalda naudu valstīm. Liels riska ieguldījumu fonds, kur bagāti cilvēki mēdz likt savu naudu, varētu būt piecpadsmit miljardi dolāru, B. Rejs ir simt sešdesmit miljardi, desmit reizes lielāks nekā lielākais riska ieguldījumu fonds.

Es devos apsēsties pie viņa. Šis ir cilvēks, lai sniegtu jums perspektīvu, ka, lai viņam piešķirtu naudu pirms desmit gadiem, jums bija jābūt piecu miljardu dolāru tīrajai vērtībai un simts miljoniem dolāru. Pirms desmit gadiem viņš pārtrauca ņemt naudu, tāpēc tagad nav svarīgi, ko jūs ieguvāt, viņš to neņems.

Es pavadīju ar viņu trīs stundas. Kad es to daru, es viņam teicu; Es viņam uzdevu jautājumus, kurus es uzdevu visiem cilvēkiem, kurus es intervēju, un tas bija, ja jūs nevarētu atdot savu naudu saviem bērniem un viss, ko jūs viņiem varētu dot, bija stratēģija, noteikumu kopums, portfelis, ja vēlaties, ko vai tas būtu, ja jūs mēģinātu palīdzēt viņiem sākt neko un veidot finansiālo brīvību, kā arī nepieļautu šos trakos tirgus kāpumus un kritumus? Vai ir veids, kā to izdarīt?

Rejs man teica, ka ir absolūti veids, kā to izdarīt. Es pavadīju desmit savas dzīves gadus, to saliekot kopā. To sauc par visu laika apstākļu stratēģiju. Burtiski jūs pelnāt naudu neatkarīgi no laika apstākļiem, neatkarīgi no tā, vai tirgus iet uz augšu vai tirgus pazeminās, vai zelts iet uz augšu vai uz leju, neatkarīgi no tā, vai atrodaties vietā, kur redzat, kā lietas virzās augšup vai lejup; tas nav svarīgi.

Es teicu paskaidrot man, un viņš man visu izlika. Es teicu, ka tas ir izcili. Nezinu, trīsdesmit minūtes pavadījām par to. Es teicu, ka problēma ir tā, ka vidusmēra cilvēkam vienkārši nav laika, un jūs man esat teicis, ka vidusmēra cilvēks nekad nepelnīs naudu, dodoties pie bagātību pārvaldnieka, pie naudas pārvaldnieka vai kopfondā, tāpēc es teicu, ko tu man teici, ka tas ir lieliski, bet tas nevienam nepalīdzēs, jo viņiem jāzina procenti.

Jūs man teicāt, ka es gatavoju labāko šokolādes kūku, bet šeit jūs darāt. Izmantojiet nedaudz šokolādes, izmantojiet nedaudz cukura; Man jāzina to procentuālais daudzums. Tur ir noslēpums. Viņam iet labi, Tonij, tā ir mana slepenā mērce. Es teicu kāpēc? Viņš teica, ka es jums to nevaru dot, un viņš pārdzīvoja visu simts miljardu, piecu miljardu, simtu miljonu lietu. Es teicu, ka tu esi viena no dāsnākajām cilvēkiem, kādu es jebkad esmu saticis. Es teicu, ka jūs galu galā atdodat pusi no savas neto vērtības. Kāpēc jūs šobrīd nepalīdzat vidusmēra cilvēkam? Jūs zināt, kas tas ir patiešām sarežģīts. Es teicu, ka es varu padarīt lietas vienkāršas. Es esmu diezgan gudrs tajā. Viņš teica, ka ir sviras efekts. Es teicu, kāpēc jūs neveidojat tādu bez sviras?

Tāpēc viņš kaut ko izstrādāja. Tā nav visa laika stratēģija. Tas ir nedaudz atšķirīgs, bet tā pamatā ir viens un tas pats principāls. To sauc par visām sezonām. Ja jūs izmantojat šo stratēģiju un jūs to izmantojat, ja to atkārtoti pārbaudāt un kaut ko neizdomājat, kāda, jūsuprāt, būs nākotne, bet, ja jūs to pārbaudīsiet nevis gadu vai piecus vai desmit, bet septiņdesmit piecus gadus , mūsdienu investīciju periods, jūs uzzināt, ka viņš ir bijis veiksmīgs, un viņam izdevās astoņdesmit piecus procentus laika, un mazajos laikos, kad tas zaudēja naudu, tā vidējie zaudējumi bija 1,6 procenti. Patiesībā lielākais zaudējums; padomā par to; pēdējos desmit gadus tirgū ir bijuši divi piecdesmit procenti kāpumu un kritumu; 2000. un 2008. gadā jūs zaudējāt pusi no visa, kas jums ir, padomājiet par to, kā [nedzirdami 19:54] septiņdesmit piecu gadu laikā. Septiņdesmit piecu gadu laikā viņš ir zaudējis visvairāk četrus procentus; pat ne četri, atskaitot 3,95 procentus. Un vidējā atdeve ir bijusi nedaudz zem desmit.

Tas ir vienmērīgākais brauciens, ko man jebkad ir parādījis, redzējis savā dzīvē, un viņš to deva bez maksas. Jūs varat doties saņemt manu grāmatu, un jūs varat pats to pielietot piecpadsmit minūtes gadā, un esat pabeidzis. Vai arī jūs varat palūgt, lai kāds cits to izdara jūsu vietā. Šī ir tikai viena no daudzajām stratēģijām.

Esmu ieguvis arī Deividu Svensonu. Deivids Svensons ir no Jēlas. Viņš paņēma vienu miljardu dolāru Jeilas fondos un pārvērta tos par divdesmit trīs punktu deviņiem miljardiem; divdesmit četri miljardi divās desmitgadēs, gandrīz miljards gadā, ja to varat iedomāties. Viņš man iedeva precīzu portfeli un to, ko viņš ieteiks kādam, kurš vēlas būvēt.

Grāmata nav tikai indeksu fondi. Tas ir interesanti, un daži cilvēki to jau zina. Ja jūs gatavojaties ieguldīt tikai tirgū, indeksējiet fondus [nedzirdami 20:44]. Bet, ja jūs patiešām vēlaties palielināt savu atdevi un samazināt riskus, jums jāaplūko, par ko runā labākie pasaules investori. Tāpēc princips ir ieguldīt tāpat kā .001%, nevis 1%, .001% cilvēku, kurus intervēju. Es intervēju piecdesmit un es ievietoju divpadsmit intervijas; saīsinātās šo interviju versijas, kas masveidā saīsinātas grāmatā, jo intervijas bija trīs stundas garas, tātad septiņdesmit piecas lappuses piezīmju par katru interviju.

Katram no divpadsmit labākajiem investoriem uz Zemes es sastādīju apmēram divpadsmit lappuses dažu galveno direktoru.

Brets Makkejs: Jā. Manuprāt, tas bija interesanti, viņu visu stratēģija bija nezaudēt naudu. Tā bija viņu galvenā prioritāte. Naudas pelnīšana ienāca vēlāk.

Tonijs Robinss: Vai zināt, kas ir interesanti? Viņi visi ir atšķirīgi. Karls Ikans iet un [nedzirdams 21:30] un draud, ja jūs maksimāli nepieaugat šajā biznesā, es jūs izmetīšu. Tad jūs dodaties pie tāda kā Džeks Moguls, kurš saka tiešraidē indeksu. Tad jūs dodaties pie kāda, piemēram, Pola Tjūdora, kurš ir matemātikas slodzes tirgotājs. Viņi visi dara dažādas lietas, bet viena lieta, kas viņiem visiem ir kopīga, ir šīs divas apsēstības. Viens, kā jūs teicāt, viņi nezaudē. Iemesls, kāpēc viņi nezaudē, ir tāpēc, ka viņi zina, ja es zaudēju piecdesmit procentus, man ir jāpelna simts procentiem, lai panāktu izlīdzinājumu. Tas varētu aizņemt gadus. Tas varētu aizņemt desmit gadus. Tas varētu aizņemt ārkārtīgi daudz laika, enerģijas un risku.

No otras puses, viņi zina, ka būs ilgi, tāpēc viņiem ir plāns, kā sevi aizsargāt. Viena lieta, ko viņi dara, lai pasargātu sevi un nopelnītu naudu, ir tas, ka viņi dzīvo tā saucamās asimetriskās riska atlīdzības dēļ. Asimetriska riska atlīdzība vienkārši nozīmē, ka lielākā daļa cilvēku domā, ka šie turīgie cilvēki uzņemas milzīgu risku, un viņi uzkrāj milzīgas atlīdzības. Patiesība ir tāda, ka viņi uzņemas vismazāko iespējamo risku, lai maksimāli palielinātu.

Piemēram, Pols Tjūdors Džonss, viņa stratēģija ir tāda, ka es vēlos riskēt ar dolāru, jo es uzskatu, ka varu nopelnīt piecus. Es zinu, ka kādu laiku es varu kļūdīties, tāpēc, ja es riskēju ar dolāru un zaudēju piecus, tagad es riskēju ar citu dolāru, es tagad riskēju ar diviem un nopelnīju piecus, es joprojām daru lieliski. Es varu riskēt četras no piecām reizēm un joprojām būt lieliskā formā, un viņš četras no piecām reizēm nemaldās.

Vai cits piemērs - Kails [nedzirdams 22:39]. Kails paņēma trīsdesmit miljonus dolāru un pārvērta tos par diviem miljardiem dolāru, salīdzinot ar trīsdesmit miljoniem divu gadu laikā smagākās ekonomiskās krīzes vidū, kas mums bija astoņdesmit gadu laikā. Kā viņš to izdarīja? Viņš to darīja, jo nekad nav riskējis nopelnīt dolāru vairāk par sešiem centiem. Padomājiet par to. Ja jūs riskējat nopelnīt dolāru par sešiem centiem, jūs teicāt, ka es riskēšu ar divpadsmit centiem, lai nopelnītu dolāru. Ja viņš četras reizes kļūdās, tas ir divdesmit četri centi, lai nopelnītu dolāru. Viņš varēja kļūdīties piecpadsmit reizes un joprojām nopelnīt naudu, un viņš nekļūdījās piecpadsmit reizes.

Tā ir viena no lielākajām lietām, ko cilvēki apgūst grāmatā. Kā es varu saņemt asimetrisku riska atlīdzību? Klausieties, draugs, viņi mani ved no šejienes uz manu nākamo tikšanos. Jums ir pēdējais jautājums.

Brets Makkejs: Jā, pēdējais jautājums. Par to visu mēs runājām, kā nopelnīt naudu. Kā jūs uzturat veselīgas attiecības ar naudu, kamēr jūs mēģināt savest kārtībā savu finanšu namu, lai tas neatkārtotu jūsu sāpīgumu un neļautu tam kļūt par jūsu apsēstību?

Tonijs Robinss: Es domāju, ka ātrākais veids ir atteikties no nepatiesas pārliecības, ka cilvēkiem ir tā, ka nauda tevi maina. Nauda padarīs jūs vairāk par to, kas jūs esat. Ja jūs esat ļauns, jums ir vairāk, ar ko būt ļaunam. Ja jūs mīlat un dodat, jūs būsiet vairāk mīlošs un ziedojošs ar to. Tas ir kopīgs stāsts, ka jūs kļūsiet [nedzirdams 23:50], ja vien vēl neesat skrūvējis, tādā gadījumā jums jāiet strādāt pie sevis.

Lielākā daļa cilvēku, ko viņi atradīs, kad viņiem būs vairāk pārpilnības, ir tas, ka viņi būs vairāk par to, kas viņi ir. Viņi būs mazliet mierīgāki. Cilvēki joprojām baidās tikt tiesāti. Nauda jums nedara. Tās ir jūsu bailes, ka citi cilvēki jūs vērtē. Mēs dzīvojam sabiedrībā, kur nauda ir varas atspoguļojums. Ja cilvēkiem ir nauda, ​​dažiem ir neērti, ka viņiem tā ir. Daži cilvēki tiek pazemoti, ja viņiem to nav.

Tas ir kā formas pārslēdzējs. Tas ir kā audekls. Lai ko jūs tajā projicētu, tas jums ir tas. Galu galā tā ir pārnēsājama jauda. Jūs varat izmantot naudu, lai glābtu dzīvību. Jūs varat izmantot naudu, lai nodzēstu dzīvi. Tas var radīt vai iznīcināt. Jūs varat sākt biznesu vai arī izslēgt kādu no uzņēmējdarbības.

Es tiešām uz to skatos. Es saku: skatieties, tas ir rīks, rīks, kas jums jāapgūst. Ja jūs neapgūstat naudu, tā apgūs jūs. Pārtrauciet visus stāstus savā galvā par visām emocijām par to. Emocija ir jūsu parastā emocija. Jums tas ir arī par citām lietām. Viss ir tikai tas, ka nauda ir kaut kas, ar ko cilvēki identificējas, un tik bieži, ja kādam klājas labi, nevis saka, ka dara to labi, un es gribētu patiešām mācīties no viņiem, kas ir mazliet biedējoši, jo ja nu es izmēģiniet to un neizdoties, tā vietā mums ir jāpiesakās uz viņiem kādu negatīvu motivāciju. Viņi nevienam neuztraucas.

Savā grāmatā es ziedoju visu naudu šai labdarības organizācijai un pēc tam daļu. Mani baroja, kad man bija vienpadsmit gadu, un tas ir mainījis manu dzīvi. Kopš tā laika es baroju cilvēkus, sākot ar divām, tad četrām, tad astoņām ģimenēm. Es to esmu veidojis gadu gaitā, līdz esmu pabarojis četrdesmit divus miljonus cilvēku. Tāpēc, strādājot pie šīs grāmatas, es teicu, ka es ziedot naudu. Es ziedoju piecdesmit miljonus ēdienu, un es saņēmu cilvēkus, kuri man raksta, ka es gribu, jūs vienkārši esat tajā par naudu un jūs esat asshole. Manā grāmatā nekad netiks pārdoti piecdesmit miljoni ēdienu. Esmu uzrakstījis lielu pārbaudi, kas pārsniedz šo grāmatu.

Cilvēki nevēlas sajaukt faktus. Ja jūs mēģināt izpatikt visiem citiem, jums nav dzīves. Vienīgais veids, kā nekritizēt, ir nedarīt neko, neteikt neko un būt nekas, un es neesmu gatavs to darīt. Arī Aristotelis nebija, un arī jums nevajadzētu.

Brets Makkejs: Lieliski. Tonijs Robinss, liels paldies par veltīto laiku. Tas ir bijis prieks.

Tonijs Robins: Liels paldies. Rūpēties.

Brets Makkejs Mūsu viesis šodien bija Tonijs Robinss. Viņš ir grāmatas Money: Master the Game, Seven Simple Steps to Financial Freedom autors. To varat atrast vietnē amazon.com un visur esošajās grāmatās. Varat arī apmeklēt vietni moneymasterthegame.com, lai iegūtu plašāku informāciju un dažus bezmaksas resursus.

Nu, tas aptver vēl vienu izdevumu The Art of Manliness podcast. Lai iegūtu vairāk vīrišķīgu padomu un padomu, noteikti pārbaudiet Podcast of Art of Manliness vietnē artofmanliness.com.

Es būtu ļoti pateicīgs, ja apmeklēsiet mūsu tiešsaistes veikalu vietnē store.artofmanliness.com. Mēs tikko izlaidām šo patiešām fantastisko Bendžamina Franklina iedvesmoto žurnālu. Mēs pamatā ņēmām Benjamin Franklin personīgo dienasgrāmatu un tikumības diagrammas, kuras viņš pats sev izveidoja, lai dzīvotu labāku dzīvi, un to atkārtojām. Tas izskatās patiešām lieliski, un to pārdod kā karstmaizītes. Tas ir lieliska Ziemassvētku dāvana un lieliska dāvana dzimšanas dienā, tāpēc to varat atrast vietnē store.artofmanliness.com. Jūsu pirkumi tur atbalsta izrādi un atbalsta vietni, tāpēc es to ļoti novērtēju.

Līdz nākamajai reizei tas ir Brets Makkejs, kas jums liek palikt vīrišķīgam.